Получение банковской гарантии

Банковская гарантия — это один из способов обеспечения обязательств по государственному контракту или договору. Суть банковской гарантии заключается в письменном обязательстве кредитного учреждения (иными словами, гаранта) оплатить бенефициару, или кредитору, сумму, на которую рассчитана услуга.

Её обычно используют победители электронных торгов, чтобы заключить госконтракт. В случае невыполнения условий контракта гарант перечисляет сумму обеспечения заказчику. Иными словами, это страховка от нерадивого исполнителя работ.

У гарантии есть очевидное преимущество — она дешевле кредита. Однако её получение связано с определёнными трудностями, делающими её менее доступной для неподготовленного предпринимателя или коммерческой организации.

Условия банковской гарантии

Не так давно получить эту услугу было довольно-таки просто. Банки, как правило, без проблем работали в сфере обеспечения контрактов, но качество предоставляемых услуг вызывало определённые вопросы.

Сейчас с помощью законодательства в этой сфере «навели порядок». Теперь далеко не каждая кредитная организация имеет право обеспечивать банковское обеспечение контракта. В то же время, организации из перечня банков, имеющих право на предоставление такой услуги, вовсе не собираются этим правом пользоваться, а другие предпочитают предоставлять её только своим клиентам. Требования к самим участникам торгов также ужесточились.

Виды получения гарантии

Весь спектр услуг, предлагаемых банками в этом направлении, можно разделить на три группы.

  • Классический вариант
  • Применяется, когда необходимо оформлять банковское обеспечение контракта на крупные суммы, свыше 10 миллионов рублей. Здесь, как правило, бесплатно проводится процедура оценки финансового состояния организации.

  • Ускоренное рассмотрение
  • Развитие технологий позволяет свести все контакты с банком к электронному документообороту. Обеспечение банковской гарантии через электронную подпись — реальность сегодняшнего дня. Этот подход экономит время и освобождает от необходимости предоставлять в банк бумажный набор документов. Срок рассмотрения и выдачи — не более четырёх рабочих дней.

Пошаговая инструкция по получению банковских гарантий

Процесс включает в себя несколько шагов.

  • Оценка финансового положения
  • Чтобы определить финансовое положение организации, необходимо проверить, соответствует ли она требованиям, которые предъявляются кредиторами. Как правило, организация должна быть зарегистрирована уже более полугода, не иметь убытков за последние пять кварталов и просроченных задолженностей, иметь баланс вдвое больше требуемой суммы банковского обеспечения. Кроме того, бывают и дополнительные требования.

  • Подготовка документов
  • Документы необходимо получать в налоговой инспекции и в банке, клиентом которого является организация. Срок подготовки документов может достигать десяти дней. Список требуемых документов представлен ниже.

  • Оформление договора и оплата счёта
  • Большая часть документов для обеспечения банковской гарантии предоставляется ещё в процессе торгов, а полный комплект — уже после победы в них. Банки в течение нескольких дней проводят проверку организации, утверждают выдачу и условия предоставляемой услуги. Иногда банки отказывают своим клиентам, но из одобренных заявок можно будет выбрать ту, условия которой наиболее вас устраивают. После этого вы подписываете договор и оплачиваете услугу на счет банка.

  • Получение банковской гарантии
  • Обеспечение выдаётся на следующий день после предоставления оригиналов документов и оплаты счёта. Итого вышеописанный процесс должен занимать не более пяти рабочих дней.

Необходимые документы

Источник (где взять)

Наименование документа

Организация, участвующая в торгах

Устав организации

Свидетельство о государственной регистрации (ОГРН) и ИНН

Документы, удостоверяющие полномочия лиц, подписывающих договоры от имени организации

Копия свидетельств на право пользования помещениями или договоров аренды

Карточка с образцами подписей, оттисками печати из банка

Бухгалтерия

Бухгалтерская отчётность за пять последних кварталов (все пять форм отчётности для основной системы налогообложения или две формы — для упрощённой)

Декларации по налогу на прибыль и НДС за пять последних отчётных периодов, либо декларация за последний финансовый год (для упрощённой системы)

Анализ счетов 50 и 51 (иногда требуется анализ счетов 60, 76, 62, 66, 70 или других)

Налоговый орган

Выписка из ЕГРЮЛ не ранее, чем за 30 дней до даты подачи заявки

Справка о расчётных счетах в банках на момент заявки

Акт сверки расчётов по налогам и сборам (можно в электронном виде)

Требования, предъявляемые к документам

Главное требование для копий и электронных копий документов — разборчивость информации.

Проблемы при самостоятельном получении банковской гарантии

Банковская гарантия как способ обеспечения контракта — продукт востребованный, спрос на него выше предложения. При самостоятельном оформлении такой услуги организацией банки не заинтересованы проводить клиентоориентированную политику, в отличие от агентов. Кроме того, организация зачастую не способна подать документы в большое количество банков одновременно, а вероятность отказа от кредитной организации всегда существует.

Стоимость получения банковской гарантии в «Нов-Инвент»

Закупка до 250 000 рублей стоимость 3,5 % ₽

Закупка 250 001 рублей стоимость от 9 000 ₽

    Финансовое обеспечение торгов услуги для государственных заказчиков
Заказать услугу «Получение банковской гарантии» за от 15000

Заполните форму и наши менеджеры свяжутся с вами, чтобы ответить на вопросы

Ориентировачная стоимость:

0

Выберите услуги или закажите комплексное обслуживание